BINETIX NETWORK

Нарежданията са специален вид документи, чрез които се извършва фактическото управление, наблюдение и контрол върху конкретно документарно досие.

В BINETIX PTM се поддържат различни видове нареждания, които имат специфично предназначение и съдържание в бизнес процесите описани в настоящия документ.

Едно документарно досие може да има едно или повече нареждания, но едно нареждане може да бъде асоциирано само към едно документарно досие.

Нарежданията се идентифицират в BINETIX PTM следния общ формат:

<reference:N><hyphen><sequence:4>

където:

•<reference:N> Уникално генерирания референтен номер за съответната документарна операция. Последователността от символи N може да е буквено-цифрова и да съдържа поредица от референции специфични за организацията, за която работите;

•<hyphen> Тире (-);

•<sequence:4> Номер на нареждането в 4 разряда, който се състои само цифри с водещи нули до запълване на останалите значещи цифри.

Системата BINETIX PTM генерира уникална последователност от номера към всеки референтен номер. Номерацията започва от 1 и нараства съгласно описаните по-горе правила.

Примери за номериране на нареждания към документарни досиета:

❑100ABC00001-0001

❑100ABC00002-0001, 100ABC00002-0002... 100ABC00002-0015

❑200ABC00123-0076

Видовете нареждания в BINETIX PTM, като средство за управление и контрол върху документарното досие, могат да се дефинират, именуват и адаптират според нуждите на организацията, за която работите. По-долу са изброени следните предефинирани видове нареждания в Системата:

1)Нареждане за издаване - прилага се в процесите при издаване на акредитиви, банкови гаранции, изпращане на инкасо;

2)Нареждане за авизиране - прилага се в процесите при получаване на нови банкови акредитиви, гаранции и инкасо;

3)Нареждане за промяна - прилага се в процеси при промяна на финансови и нефинансови реквизити по вече издадени документарни досиета, например при авизиране на промени за получена банкова гаранция или върху вече издаден банков акредитив;

4)Нареждане за плащане - служи за нотификация осчетоводяване на постъпили документи за плащания, например по издаден акредитив, пълни или частични плащания по издадено или получено инкасо;

5)Нареждане за сконтиране - специализирано нареждане, което се прилага при сконтиране на взимания по акредитив и плащания към бенефициент по сделка.

6)Нареждане за такси - служи за експлицитно заявяване и осчетоводяване на такси и разноски при обработката на документарно досие;

7)Нареждане за инструкции - прилага се за вътрешно-ведомствена размяна на документи между поделения на вашата организация, например между клоновата мрежа на банка и ЦУ на банката;

8)Нареждане за документи - служи за нотификация за получени документи и осчетоводяване на плащания по документите между заинтересованите страни по документарно досие или между поделения на вашата организация;

9)Нареждане за закриване - служи за експлицитно закриване на документарно досие и обикновено е съпроводено с изпълнение на задбалансови операции.

Нарежданията в BINETIX PTM преминават през различни работни статуси в зависимост от тяхното предназначение и адаптация. В бизнес-процесите нарежданията могат да предизвикат изпълнение на счетоводни операции, изпращане на нотификации, извикване на външни интерфейси или просто да маркират текущо състояние. Съществуват и ключови работни статуси, които влияят върху жизнения цикъл на документарното досие и го променят.

Водеща роля има документарното досие. Според статусите на досието се определя кои нареждания могат да бъдат изпълнявани. В Системата е предефинирана следната логика за управление на банковите документарни досиета:

➢Досие в статус "Чернова" не допуска създаването на нови нареждания.

➢Досие в статус "Ново" допуска създаването на "Нареждане за издаване" или "Нареждане за авизиране" според вида на документарната операция.

▪След създаване на нареждане статусът на досието преминава в "Регистрирано";

▪След отказване на нареждане статусът на досието преминава в "Отказано";

▪След приключване на нареждане статусът на досието преминава в "Прието".

➢Досие в статус "Прието" допуска създаването на всички видове оперативни нареждания.

▪След създаване на "Нареждане за закриване" статусът на досието преминава в "За закриване";

▪След отказване на "Нареждане за закриване" статусът на досието преминава отново в "Прието";

▪След приключване на "Нареждане за закриване" статусът на досието преминава в "Закрито".

Работните статуси на отделните нареждания могат да варират по име и предназначение според конкретната адаптация и изисквания на клиента, но съществуват няколко основни статуса, които отговарят на установените бизнес процеси при обслужване на Банкови гаранции, Банкови акредитиви и Банкови инкаса:

➢Статус "Ново нареждане" - отразява началното състояние на създаване на нов вид нареждане към документарно досие;

➢Статус "За обработка" - маркира, че се извършва административна дейност по обработка на нареждането. Този дейност може да е включва участието на звена за кредитен контрол, кредитна администрация, оценка на корпоративен риск и др. Системата допуска въвеждането на помощни статуси, с които да се организира и контролира работата между такива звена;

➢Статус "За осчетоводяване" - отразява момент, в който с счита, че нареждането е преминало необходимата административна обработка и може да бъде осчетоводено. В този статус се допуска извършването на изходяща SWIFT комуникация (входящата SWIFT комуникация се извършва винаги автоматично по референтния номер на документарно досие).

➢Статус "Осчетоводено" - статусът показва, че всички счетоводни и задбалансови операции са приключили успешно. След този статус е необходимо имплицитно нареждането да бъде поставено в статус "Приключено". Това разграничаване на двата работни статуса е особено необходимо, когато се извършва втори контрол - един служител да осчетоводява, друг да проверява и приключва;

➢Статус "Неосчетоводено" - показва, че една или повече счетоводни операции не са изпълнени. Системата допуска нарежданията да бъдат маркирани отново "За осчетоводяване", "Приключено" или "Отказано";

➢Статус "Приключено" - отразява момента на окончателно успешно приключване на работата по нареждане;

➢Статус "Отказано" - отразява момента на приключване на работата по нареждане с окончателен отказ.