BINETIX NETWORK

Модулът „Корпоративни преводи“ се вгражда в Потребителския портал на Продукта като елемент от главното меню и като набор от бутони за бърз достъп в началния екран. Визуално, позицията на менюто и функционалните бутони зависи от предоставените права за ползване и инсталацията на други модули.

Модулът осигурява функционалност за:

1)Управление на бизнес процесите, документите, съобщенията и счетоводните операции свързани с Корпоративните преводи при получаване и обработка на MT101 и други помощни SWIFT съобщения;

2)Управление на изходящи извлечения и генериране на справки MT940 и MT950;

3)Генериране и съхранение на справки за салда MT942.

Получаването на нови корпоративни преводи може да бъде стартирано по два начина:

i.Автоматично при получаване на съобщение MT101 през SWIFTNet;

ii.Ръчно при получаване на MT101 по друг канал – ръчното получаване се управлява от екран чрез една от следните налични функции:

▪Ръчно създаване и въвеждане на превод от екран – попълват се ръчно всички реквизити без да се разчита на описание от друг източник на информация, като файл, например;

▪Ръчно създаване от файл – посочва се валиден SWIFT (so) файл, който съдържа съобщение от вида MT101. Системата автоматично прочита, анализира и записва файла в регистъра с входящи MT101;

▪Ръчно създаване от шаблон – този метод на създаване дава възможност от съществуващ запис за MT101 да се генерира нов подобен запис. Банков експерт може да коригира записа според конкретния контекст.

В резултат на успешното създаване на нов запис по MT101 се генерира досие на корпоративния превод, което съхранява всички документи и съобщения при обработката на превода. Досието съдържа в себе си информация и за историята на дейностите – счетоводни и оперативни.

Автоматичното създаване на нов запис на корпоративен превод по MT101 е свързано и с автоматичен мапинг на полетата – това означава, че системата прави анализ на съдържанието на полученото MT съобщение и всички разпознати полета от съобщението се извличат и попълват автоматично в регистъра. Има редки случаи при които това не е възможно – при получаване на повредени или невалидни съобщения, или съобщения в свободен текст. Такива съобщения се съхраняват в специален регистър на Неразпознати съобщения (пояснен в описанието по-долу).

Допълнително, банковите експерти разполагат с възможност да филтрират получените MT101 по редица полета и филтри. Примерна конфигурация на филтрите е показана на фигурата по-горе.

Разширените възможностите за филтриране са значително повече от показаните на фигурата и са стандартни за потребителския интерфейс на Системата.

Регистърът с получени корпоративни преводи дава възможност за преглед на работните състояния на досиетата, което позволява експертът да има един общ поглед върху прогреса и очакваните промени – особено полезна функция при интеграция с външни централизирани системи.

Детайлна информация за избран корпоративен превод може да бъде получена след натискане на бутона „Детайли“.

На фигурата по-горе е показано примерно съдържание на досие на корпоративен превод създадено в резултат на получено съобщение MT101. Според състоянието на досието полетата могат да бъдат преглеждани и/или редактирани.

Унифицираният потребителски интерфейс на модула осигурява достъп до:

   • Данни и полета, които са извлечени от общите части на съобщение от вида MT101;

   • Данни свързани с подател, клиент и получател на превод;

   • Информация от MT101 относно кореспондентска, изпращаща и получаваща банка;

   • Информация за използвани сметки;

   • История на операциите и други потребителски полета.

От основния екран експертът има достъп до:

   • Регистър с преводи асоциирани при обработка на текущото корпоративно досие;

   • Регистър с документи и SWIFT съобщения асоциирани с текущото корпоративно досие;

   • Регистър на счетоводните операции, чрез който експертът може да наблюдава и управлява статуси на операции стартирани.

Потребителят на Системата има възможност да получи и редактира детайлна информация за корпоративното досие на превода след маркиране на желания запис и с натискане на бутон "Детайли". Досието на корпоративния превод се състои от подробна информация за:

▪Данни на превода групирани по категории;

▪Достъп до Нареждания, чрез които потребителя може да участва в изпълнението на съответните бизнес-процеси;

▪Достъп до документа прикачени към досието на превода;

▪Достъп до екраните за управление на счетоводните операции (извън обхвата на настоящия документ).

Фигурата по-долу илюстрира извадка от интерфейса за достъп и промяна на реквизити на паричния превод на подател и получател.

(от съображения за сигурност, полета с лични данни са замъглени)

Всеки корпоративен превод в Системата разполага с досие, което съдържа документи и операции. При получаване на ново съобщение MT101 се прави анализ на съдържанието. Автоматично се извличат преводите, които се съдържат в основното съобщение. Тези преводи се записват към съответното досие, както е показано на на фигурата по-горе.

Модулът дава възможност на експертът да инициира счетоводни операции, както и да генерира съпровождащи SWIFT съобщения, като:

•При осчетоводяване се генерира автоматично MT103 по RINGS, BISERA, TARGET 2 или SWIFT. Могат да се поддържат други платежни канали, като бюджетни плащания – необходимо е допълнително съгласуване, за да се уточни интерфейса към други вид платежни канали.

•Статусът на счетоводната операция може да се наблюдава чрез преходи на статуси като: За осчетоводяване → Осчетоводено / Неосчетоводено → Приключено. Може да се добавят и междинни работни статуси за наблюдение на работния процес при интеграция с външни системи, като например при съгласуване на такси и очакване на потвърждения.

•Когато е приложимо, в резултат на полученото МТ101, по сметки на финансовата институция, в която работите, може да се генерира и автоматично да се осчетоводява по сметка на получателя вътрешно-банков превод.

•Полученото МТ101 съобщение предизвиква дебитиране на сметки-трансакция по трансакция и съответно таксуване, съобразено със заложените такси – необходимо е уточняване на интерфейсите за такси на организацията, за която работите.

•Допуска се ръчно генериране на съобщения от вида MT195, MT196, MT199, MT999.

Модулът „Корпоративни преводи“ се интегрира с функционалността за обработка, наблюдение и управление на SWIFT съобщения – модулът „SWIFT операции“. Системата разполага с вграден регистър и редактор на SWIFT съобщения.

На фигурата по-горе е показано съобщение от вида MT101, което е регистрирано в Продукта ръчно от файл – от съображения за сигурност и конфиденциалност някои полета са замъглени.

Вграденият редактор е мощно средства в ръцете на експертът – чрез него може да се променя и валидира съдържание, както и да генерира нови съобщения. Нещо повече – от този екран експертът може да се наблюдава и работния статус на съобщението през целия му жизнен цикъл при комуникацията приз SWIFTNet.

При получаване на входящи SWIFT съобщения във връзка с корпоративен превод, като МТ192, МТ199, МТ195 и МТ196 от банка или корпоративен SWIFT адрес, модулът прави опит автоматично да разпознае и асоциира съобщенията към досието на корпоративния превод. Разпознатите съобщения автоматично се регистрират към корпоративно досие. В противен случай се записват в регистър Неразпознати съобщения, от където експертът може ръчно да ги провери и свърже към посочено досие на MT101.